Об обнале, выводе и туризме — Центробанк рассказал, как путешествуют деньги

Артур Сафиуллин 12.03.2017 Статьи и интервью Оставить комментарий

По данным Банка России, в 2016 году объем сомнительных операций по выводу денег за рубеж и теневого перераспределения наличности по коррупционным каналам через схемы с участием небольших туристических фирм, транспортных компаний и организаций, закупающих за рубежом программное обеспечение, составил от 80 млрд до 92 млрд руб. При этом наибольшая часть этой суммы — от 48 млрд до 60 млрд руб. — приходится на теневой оборот наличности в секторе турфирм.

«Объемы теневого оборота наличных денег в секторе турагентств колеблются в зависимости от пиков туристических сезонов и в 2016 году ежемесячно составляли от 4 млрд до 5 млрд руб.», — гласит официальная статистика.

Схема с участием туристических компаний выглядит следующим образом. Турфирма уговаривает клиента оплатить путевку наличными, чаще всего под предлогом неработающего POS-терминала по приему карт. Чек из кассового аппарата клиенту при этом чаще всего не выдается либо вместо чека выдается приходно-кассовый ордер, что усложняет отслеживание движения средств. К концу дня у компании образовывается достаточно большой объем неучтенных наличных. Эти деньги турфирмы продают сторонним компаниям, которые оплачивают «товар» безналичным расчетом. Формально расчет происходит по договору на оказание услуг юрлицам, по сути же они оказываются физлицам за наличные. Для одних это обналичка, для других — возможность довольно просто вывести деньги за рубеж, тем более что трансграничные платежи для турфирм — стандартная работа.

Отметим, заметка о вызывающих беспокойство финансовых властей России масштабах операций по популярным схемам обналички и вывода активов появилась в РБК. Издание дополнило ее предположением адвоката Михаила Александрова о том, что заниматься сомнительными операциями могут «живые» туристические агентства. По словам юриста, создать подставную турфирму для этих целей несложно, так как этот бизнес строго не регламентируется. Чтобы открыть турфирму, нужно купить страховку или заручиться банковской гарантией на финансовое обеспечение в размере 500 тыс. руб., но не нужно проходить какие-то сложные лицензионные процедуры.

По всей видимости, СМИ и его эксперт глубоко не разобрались в вопросе, так как финансовые гарантии на полмиллиона рублей требуются туроператорам внутреннего туризма, которые за рубеж денег не переводят. У туроператоров выездного туризма финансовые издержки (ФИГи, взносы в «Турпомощь») существенно выше. Что касается деятельности турагентств, им ничего такого не требуется.

Это не мешает нам, приняв на веру данные Центробанка, утверждать, что турфирмы нынче — короли обнала.

Ранее RTourNews.ru рассказывал, как в Магадане директор турфирмы попался на отмывании «левых» доходов.

Поделитесь с друзьями: